Raiffeisen Capital investitsiya fondlari. Raiffeisen Capital investitsiya fondi haqida umumiy ma'lumot
Sofiya 2012 yilda Raiffeisen Capital kompaniyasiga Savdo va marketing bo'limining investitsiya fondlari bo'limi mutaxassisi sifatida qo'shildi. 2014 yildan beri u tahlilchi, 2019 yil yanvar oyidan esa Rossiya fond bozorining barcha asosiy tarmoqlari: neft va gaz, metallurgiya, chakana savdo, telekommunikatsiya, moliya, energetika sohalarini qamrab oluvchi katta tahlilchi sifatida ishlagan. Ilgari u Raiffeisenbank OAJda ishlagan. Sofiya 2008 yilda Uzoq Sharq federal universitetini moliya fakultetini tamomlagan.
CFA dasturida ishtirok etadi (3-darajali nomzod), 1.0 va 5.0 malaka sertifikatlariga ega.
Hammasini ko'rsatish Yashirish 
U aktivlarni boshqarish sohasida 12 yillik tajribaga ega. U 2008 yil aprel oyida Raiffeisen Capital kompaniyasiga qo'shildi va tarmoq investitsiya fondlarini boshqaradi. Raiffeisen Capital kompaniyasiga qo'shilishdan oldin u MDM boshqaruv kompaniyasida ishlagan va u erda aktsiya portfellarini shakllantirish uchun mas'ul bo'lgan. 2010 va 2011 yillar natijalariga ko'ra, u RBC.Rating ma'lumotlariga ko'ra portfel menejerlari o'ntaligiga kirdi. U Alyaska universitetida moliya fakultetida bakalavr, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi hukumati qoshidagi Moliya akademiyasida iqtisod magistri darajasini olgan.
U moliyaviy bozorlar bo'yicha Federal xizmatining 1.0 va 5.0 seriyali malaka sertifikatlariga ega.
Hammasini ko'rsatish Yashirish 
U 2011 yilda Raiffeisen Capital jamoasiga elektr energetikasi bo'yicha tahlilchi sifatida qo'shilgan, 2013 yildan portfel menejeri lavozimida ishlagan, 2019 yil yanvar oyida investitsiya bo'limi boshlig'i etib tayinlangan. 2008 yilda Moskva fizika-texnika institutini, 2010 yilda Rossiya iqtisodiyot maktabini tamomlagan. CFA dasturida qatnashadi (3-darajali nomzod), 1-seriyadagi Federal moliya bozorlari xizmati sertifikatiga ega.
Stanislav Raiffeisen Capital’ga 2018 yilning dekabr oyida risk menejeri sifatida qo‘shildi, 2019 yil iyul oyida u kompaniyaning obligatsiyalar portfelining menejeri etib tayinlandi. Ilgari u Raiffeisenbank kredit-tahlil departamentida, 2013-2018 yillarda esa mutaxassis bo‘lib ishlagan. - NPF Transneftdagi xavf menejeri. 2008 yilda Rossiya davlat neft va gaz universitetini, 2011 yilda esa Rossiya Federatsiyasi hukumati huzuridagi Moliya universitetini “Moliya bozorlari” mutaxassisligi bo‘yicha tamomlagan.
Raiffeisen Capital Management Company tomonidan taklif qilingan investitsiya fondlari (UIFs) haqida umumiy ma'lumot: qisqacha tavsif, rentabellik, qiymat o'zgarishi xavfi, investitsiya strategiyalari.
Boshqaruv kompaniyasi: .
Manzil: 119002, Moskva, Smolenskaya-Sennaya maydoni, 28.
Litsenziya berilgan sana: 21.04.2009 y.
Litsenziya raqami: 21-000-1-00640.
Raiffeisen Capital Management kompaniyasi tomonidan taklif qilinadigan ochiq investitsiya fondlari (UIFs):
- Raiffeisen - Aktsiyalar
- Raiffeisen - obligatsiyalar
- Raiffeisen - muvozanatli
- Raiffeisen - AQSh
- Raiffeisen - Tovar sektori
- Raiffeisen - Axborot texnologiyalari
- Raiffeisen - Energetika sanoati
- Raiffeisen - sanoat
- Raiffeisen - Evropa
- Raiffeisen - g'aznachi
- Raiffeisen -
| Manba | Reyting | Reytingni tasdiqlash sanasi | Eslatmalar |
|---|---|---|---|
| RAEX ("Ekspert RA") | A++ "Hizmatlarning ishonchliligi va sifatining juda yuqori / eng yuqori darajasi" |
09/06/2016 | Reyting muddati tugashi munosabati bilan qaytarib olingan |
| Milliy reyting agentligi | AAA.am "Hizmatlarning ishonchliligi va sifatining maksimal darajasi" |
04/06/2017 | Prognoz - barqaror |
| investfunds.ru | Sof aktivlar qiymati bo'yicha 2-o'rin (NAV) | 31.08.2017 | — |
| investfunds.ru | To'plangan mablag'lar bo'yicha 4-o'rin | 31.08.2017 | — |
Raiffeisen Capital investitsiya fondining qisqacha tavsifi
Har qanday investitsiya fondining aktsiyalarini dastlabki sotib olish uchun minimal miqdor 50 000 rubl, keyingi sotib olish uchun - 10 000 rubl.
Birliklarni almashtirishda qo'shimchalar va chegirmalar olinmaydi.
Aktsiyalarni masofadan sotib olish / sotish imkoniyati taqdim etiladi (Raiffeisen CONNECT).
| O'zaro fondning nomi | Qo'shimcha to'lov | Chegirma | MC ish haqi | Investitsion ob'ektlar |
|---|---|---|---|---|
| Aksiya | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | 1 va 2-eshelondagi Rossiya emitentlarining aktsiyalari |
| Obligatsiyalar | 0% | 91-kungacha: 3% 91 dan 365 kungacha: 2% 365 kundan ortiq: 0% |
1,8% | Rossiya Federatsiyasining korporativ obligatsiyalari, Rossiya Federatsiyasining munitsipal va davlat obligatsiyalari |
| Balanslangan | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Rossiya va xorijiy (ETF shaklida) kompaniyalarning aktsiyalari, Rossiya Federatsiyasining davlat obligatsiyalari, korporativ Rossiya va xorijiy obligatsiyalar |
| AQSH | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
2,4% | ETF (birja savdo indeksi fondi), uning tuzilishi AQSh fond indeksi S&P500 tuzilishiga mos keladi. |
| Iste'mol sektori | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Chakana savdo tarmoqlari, iste'mol tovarlari ishlab chiqarish, moliyaviy va boshqa xizmatlar ko'rsatish bilan shug'ullanuvchi kompaniyalarning ulushlari |
| Tovar sektori | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Rossiya iqtisodiyotining neft-gaz va metallurgiya sohalaridagi kompaniyalarning aktsiyalari |
| Axborot texnologiyalari | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Amerikaning yuqori texnologiyali kompaniyalari, shuningdek, Rossiya, Xitoy, Hindiston va Tayvan kompaniyalarining aktsiyalari. |
| Energiya sanoati | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Rossiya energetika kompaniyalarining aktsiyalari |
| Moviy chiplarning MICEX indeksi | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
1,7% | MICEX ko'k chip indeksiga kiritilgan kompaniyalarning aktsiyalari |
| Sanoat | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Metallurgiya, mashinasozlik, kimyo sanoati va qurilish korxonalarining ulushi |
| Rivojlanayotgan bozorlar | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Rossiya, Braziliya, Hindiston, Xitoy, Janubiy Koreya, Tayvan, Meksika kompaniyalarining aktsiyalari, shuningdek, ushbu mamlakatlar fond indekslari tarkibiga mos keladigan ETFlar. |
| Yevropa | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
2,4% | MSCI EMU indeksi Iqtisodiy va valyuta ittifoqiga aʼzo boʻlgan yetakchi Yevropa kompaniyalari indeksidir. |
| Oltin | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
2,4% | ETF, uning dinamikasi oltinning bozor qiymatining o'zgarishiga mos keladi. |
| G'aznachilik | 0% | 91-kungacha: 3% 91 dan 365 kungacha: 2% 365 kundan ortiq: 0% |
1,5% | Ishonchli emitentlarning depozitlari va qarz majburiyatlari (OFZ) |
| Faol boshqaruv fondi | 0% | 2 yilgacha: 3% 3 yilgacha, shu jumladan: 1% 3 yildan ortiq: 0% |
3,9% | Rossiya va xorijiy kompaniyalarning turli sohalardagi aktsiyalari - yuqori texnologiyalar, farmatsevtika, sug'urta va boshqalar. |
| Rivojlangan mamlakatlarning qarz bozorlari | 0% | 91-kungacha: 3% 91 dan 365 kungacha: 2% 365 kundan ortiq: 0% |
1,6% | ETF dinamikasi Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index-ga mos keladi, uning tuzilishi Amerika va Yevropa kompaniyalarining korporativ obligatsiyalari bilan ifodalanadi. |
Raiffeisen Capital Management kompaniyasi investitsiya fondining rentabelligi
| O'zaro fondning nomi | Daromadlilik, % | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
| Aksiya | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
| Obligatsiyalar | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
| Balanslangan | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
| AQSH | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
| Iste'mol sektori | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
| Tovar sektori | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
| Axborot texnologiyalari | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
| Energiya sanoati | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
| Moviy chiplarning MICEX indeksi | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
| Sanoat | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
| Rivojlanayotgan bozorlar | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
| Yevropa | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
| Oltin | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
| G'aznachilik | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
| Faol boshqaruv fondi | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
| Rivojlangan mamlakatlarning qarz bozorlari | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Daromad har yili sentyabr oyi boshida ulush qiymatining oshishi sifatida hisoblanadi.
Raiffeisen Capital investitsiya fondining o'rtacha yillik daromadi diagrammada ko'rsatilgan.
O'rtacha yillik daromad fond tashkil etilgan paytdan boshlab 2017 yil sentyabrigacha bo'lgan ulush qiymatining yil bo'yicha o'sishi sifatida hisoblanadi.
Birlik qiymatining o'zgarishi xavfi va investitsiya fondlari o'rtasidagi korrelyatsiya
O'zaro fondga investitsiya qilish samaradorligini ob'ektiv baholash uchun vositaning rentabelligini aniqlashning o'zi etarli emas, shuningdek, birliklar qiymatining o'zgarishi xavfini hisobga olish kerak.
Risk oylik daromadning foizda standart og'ishi sifatida hisoblanadi. Xavf qanchalik yuqori bo'lsa, aktsiyaning kelajakdagi qiymatini taxmin qilish shunchalik qiyin bo'ladi. Konservativ va uzoq muddatli strategiyalar uchun yuqori xavfli investitsiya fondlari portfelga kiritilishi istalmagan.
Pay investitsiya fondlari o'rtasidagi korrelyatsiyani aniqlash uchun biz korrelyatsiya matritsasini tuzamiz.
Foiz qanchalik yuqori bo'lsa, bir juft fonddagi aktsiyalar qiymatining dinamikasiga bog'liqlik shunchalik ko'p bo'ladi. Men o'zaro bog'liq investitsiya fondlarining eng sezilarli kombinatsiyalarini ta'kidlayman:
- Guruh asosan Rossiya fond bozoriga sarmoya kiritadi:
- Raiffeisen - Aktsiyalar
- Raiffeisen - MICEX Blue Chip Index
- Raiffeisen - sanoat
- Raiffeisen - g'aznachi
- Raiffeisen - obligatsiyalar
- Raiffeisen - Tovar sektori
- Raiffeisen - iste'mol sektori
- Guruh xorijiy kompaniyaga sarmoya kiritadi:
- Raiffeisen - Faol boshqaruv fondi
- Raiffeisen - AQSh
- Raiffeisen - Evropa
- Raiffeisen - Rivojlanayotgan bozorlar
- Raiffeisen - Ruxsat etilgan daromad
Raiffeisen-Zoloto va Raiffeisen-Electroenergetics boshqa investitsiya fondlaridan mustaqil ravishda harakat qilishadi. Balanslangan va axborot texnologiyalari fondlarini hech qanday guruhlarga bo'lish mumkin emas, chunki ularning investitsiyalari yo'nalishi ham Rossiya, ham xorijiy aktivlarni o'z ichiga oladi.
Boshqaruv kompaniyasining pay investitsiya fondlari o'rtasidagi o'rtacha korrelyatsiya koeffitsienti 75,1% ni tashkil qiladi. Men ushbu ko'rsatkichni alohida keltiraman, chunki u qanchalik kichik bo'lsa, taklif qilinadigan mablag'larning xilma-xilligi shunchalik ko'p bo'ladi. Tushuntirishga ijozat bering, boshqaruv kompaniyasi bir xil moliyaviy aktivlarga sarmoya kiritadigan bir necha o'nlab fondlarni yaratishi mumkin. Bu marketing maqsadlarida amalga oshiriladi, lekin biz uchun, investorlar sifatida, bu assortiment qiziq emas. Chunki, birinchidan, bir xil turdagi barcha fondlarning rentabelligi taxminan bir xil bo'ladi, ikkinchidan, ularning qiymati dinamikasi doimo bir yo'nalishli bo'ladi, bu esa qo'shimcha xavflarni keltirib chiqaradi. Shunday qilib, bir vaqtning o'zida bir nechta korrelyatsiya fondlariga pul investitsiya qilish orqali biz rentabellikning sezilarli o'sishiga erisha olmaymiz, lekin qiymatning o'zgarishi xavfi sezilarli darajada oshadi.
Raiffeisen Capital investitsiya fondlariga investitsiya qilish strategiyalari
1. Sotib olish va ushlab turish strategiyasi
"Sotib olish va ushlab turish" strategiyasi o'rta muddatli va uzoq muddatli investitsiya uchun mos keladi, qoida tariqasida, bir necha yuz ming rublni eng foydali va shu bilan birga eng kam xavfli investitsiya fondlaridan biriga ko'proq muddatga investitsiya qilish uchun. 3 yildan ortiq. Ushbu maqsadlar uchun quyidagi mablag'lar maqbuldir:
- Raiffeisen - O'rtacha yillik daromadi 15,1% va xavf 4,3% bo'lgan faol boshqaruv fondi
- Raiffeisen - 10,5% daromad va 4,4% xavf bilan rivojlanayotgan bozorlar
- Raiffeisen - 12,4% daromad va 6,5% xavf bilan AQSh.
2. Spekulyativ strategiya
Masofadan turib oldi-sotdi operatsiyalari va aktsiya almashuvlarini amalga oshirish imkoniyati, shuningdek, birja uchun qo'shimcha to'lovlar va chegirmalarning yo'qligi spekulyativ investitsiya strategiyasini qo'llash imkonini beradi. Batafsil maqolada o'qishingiz mumkin. Buyuk Britaniya tomonidan taqdim etilgan keng doiradagi mablag'lar harakat erkinligini beradi. Eng katta qiziqish uyg'otadigan mablag'lar:
- Raiffeisen - aktsiyalar va Raiffeisen - MICEX Blue Chip Index, chunki ular Moskva fond birjasi dinamikasini nusxa ko'chirishadi;
- Raiffeisen - obligatsiyalar va Raiffeisen - G'aznachilik.
3. Portfel strategiyasi
Portfel strategiyasi ma'lum darajadagi xavf uchun maksimal daromad olish uchun investitsiya qilingan pul miqdorini bir nechta fondlar o'rtasida taqsimlashdan iborat. An'anaga ko'ra, risk portfeli konservativ, muvozanatli va agressiv bo'linadi. Ushbu strategiya uzoq muddatda 1 million rubldan ortiq sarmoya kiritish uchun javob beradi. Portfel yaratish uchun Markowitz portfel nazariyasini qo'llaylik.
1) konservativ— Minimal xavf bilan yiliga 9-12% taxminiy hosildorlik.
2) Balanslangan— Oʻrtacha xavf bilan yiliga 12-15% taxminiy hosildorlik.
3) Agressiv— Yiliga 15-20% hosildorligi taxmin qilinmoqda.
4. Valyuta risklarini sug'urtalash uchun pay fondlaridan foydalanish
Raiffeisen Capital tomonidan taklif etilayotgan UIFlarning xilma-xilligi valyuta risklarini sug'urtalash uchun ulardan foydalanish imkonini beradi. Xorijiy aktivlarga investitsion mablag'lar quyidagilardan iborat:
- Raiffeisen - AQSh
- Raiffeisen - Rivojlanayotgan bozorlar
- Raiffeisen - Evropa
Bundan tashqari, aktivlari Rossiya va xorijiy moliyaviy vositalar o'rtasida taqsimlangan bir qator fondlar mavjud.
Investitsiya fondlarining rentabelligi va xavfini hisoblash uchun dastlabki ma'lumotlar Jinoyat kodeksining rasmiy veb-saytidan olingan.
Raiffeisen Bankning o'zaro fondlari samarali va ishonchli investitsiya vositalaridir. Raiffeisen Capital aktivlari menejerlar jamoasi tomonidan boshqariladi. Har bir fond individualdir. O'zaro fondni tanlash uchun siz ularning har birining xususiyatlarini, shuningdek, boshqaruv kompaniyasi bilan hamkorlik qilish xususiyatlarini batafsil ko'rib chiqishingiz kerak.
Raiffeisen Capital investitsiya fondlariga investitsiya qilish xususiyatlari
Raiffeisen Capital boshqaruv kompaniyasi investorlarga bir nechta investitsiya fondlarini taklif qiladi. Ularning har biri investitsiya portfelining tuzilishi va savdo strategiyasida farqlanadi, bu esa har bir potentsial mijozning shaxsiy imtiyozlariga muvofiq aktiv sotib olish imkonini beradi. Kompaniya investitsiya fondlarini nisbatan past rentabellik bilan boshqaradi, bu bank depozitlari bo'yicha foydadan unchalik yuqori emas.
Kompaniyaning arsenalida yuqori rentabellikga ega, yuqori tavakkal fondlar ham mavjud. Ular orasida tovar xomashyosi, shuningdek, yuqori texnologiyalarni rivojlantirishga ixtisoslashgan kompaniyalar aktsiyalari kiradi.
Mablag'larning asosiy turlari va ularning xususiyatlari
Raiffeisen Capital hozirda 18 ta investitsiya fondini boshqaradi. Ulardan ba'zilari aktivlarni boshqarish strategiyasi va investitsiya portfelining tuzilishi jihatidan juda o'xshash. Quyida o'z investitsiya portfelingizni yaratishda e'tibor berishingiz kerak bo'lgan eng yaxshi investitsiya fondlari ro'yxati keltirilgan. Ularning hosildorligi nisbatan past, bu yuqori ishonchlilik bilan qoplanadi. Komissiyalar va soliqlarni hisobga olgan holda, depozitlar faqat uzoq muddatli investitsiyalar uchun oqlanadi.- Raiffeisen - obligatsiyalar. Jamg'arma asosan konservativ investorlar uchun mo'ljallangan. Investitsiyalar ob'ekti - Rossiya Federatsiyasi va sub'ektlarining davlat va munitsipal obligatsiyalari. Jamg'armaning daromadliligi 2015 yilda 29 foizni, 2017 yilda esa atigi 8 foizni tashkil etdi. Bu minimal xavf bilan investitsiyalarning yuqori ishonchliligi bilan qoplanishi mumkin.
- PIF "Aktsiyalar". Investitsiyalarning asosiy yo'nalishi uzoq muddatli istiqbolda davlat iqtisodiyotining rivojlanishini ta'minlaydigan yetakchi mahalliy korxonalarning ulushlaridir. Bularga asosan sanoat va qazib olish sohalaridagi, mahsulotlariga talab yuqori bo‘lgan tashkilotlar kiradi. Investitsion portfeli risklarni diversifikatsiya qilish normalariga muvofiq tuziladi. Daromad darajasi 3 yil davomida o'rtacha 35% darajasida. Hatto murakkab geosiyosiy vaziyat ham fondning yuqori daromadiga ta'sir qilmadi.
- Moviy chiplarning MICEX indeksi. Eng foydali fond, daromad yiliga 15% ga yetishi mumkin. Investitsion portfeli iste'molchilar va jahon bozorida xizmatlariga talab yuqori bo'lgan yirik rus kompaniyalarining aktivlaridan iborat.
- "Raiffeisen - Xom-ashyo sektori" investitsiya fondi. Faoliyati sanoat sektorini moliyalashtirishga qaratilgan yuqori ixtisoslashtirilgan investitsiya fondi, xususan:
- neft qazib olish va neftni qayta ishlash sanoati;
- foydali qazilmalarni qazib olish;
- metallurgiya konstruksiyalarini ishlab chiqarish.
Jamg'armaning o'rtacha yillik daromadi yiliga 12% ni tashkil qiladi.
- "Iste'mol sektori" investitsiya fondi. Aholining to‘lov qobiliyatiga salbiy ta’sir ko‘rsatayotgan va bu o‘z navbatida iste’mol sektori korxonalari daromadiga salbiy ta’sir ko‘rsatayotgan jahon iqtisodiy inqiroziga qaramay, so‘nggi 3 yilda mazkur jamg‘arma yiliga 8 foiz barqaror daromad ko‘rsatdi.
- PIF "Sanoat". Investorlarning investitsiyalari metallurgiya sohasidagi Rossiya kompaniyalari, shuningdek, kimyo sanoati, shuningdek, mashinasozlik va qurilish sohasidagi sanoat korxonalari aktsiyalari o'rtasida taqsimlanadi. O'rtacha yillik hosil yiliga 9% ni tashkil qiladi.
- PIF AQSh. AQSh iqtisodiyotiga sarmoya kiritishni nazarda tutadi. 2017 yil uchun daromad 12% ni tashkil etdi.
- Faol boshqaruv fondi. Risklarni malakali diversifikatsiya qilish bilan samarali moliyaviy vosita. Investitsion portfel tarkibiga yetakchi mahalliy va xorijiy tijorat tashkilotlarining aktsiyalari kiradi. Jamg'armaning o'rtacha yillik daromadi 11% ni tashkil qiladi.
- "Rivojlangan mamlakatlarning qarz bozorlari" investitsion fondi. Portfel asosan yuqori kredit reytingiga ega Yevropa va AQSh kompaniyalarining korporativ qarz aktivlaridan iborat. Xavf deyarli yo'q. Investitsiya fondining o'rtacha yillik daromadi yiliga 6% -7% ni tashkil qiladi.
- PIF "Axborot texnologiyalari". Ushbu fondga sarmoya kiritishni g'alaba qozongan deb hisoblash mumkin, chunki axborot texnologiyalari bugungi kunda tezroq rivojlanmoqda. Investitsion portfelning tuzilishi iqtisodiy inqiroz davrida ham xavf va potentsial daromadning eng maqbul nisbatini nazarda tutadi. O'rtacha yillik hosil yiliga taxminan 10% ni tashkil qiladi.
Shaxsiy savdo strategiyangizga muvofiq investitsiyalar uchun investitsiya fondini tanlashingiz kerak. Investitsion faoliyatga konservativ yondashish bilan siz taklif qilingan mablag'lardan 2-3 ta mablag'ni tanlab, ular o'rtasida umumiy kapitalning 40 foizigacha taqsimlashingiz mumkin. Bu inflyatsiyaning savdo hisobvaraqlari balansiga salbiy ta'sirini neytrallashtiradi, shuningdek, yuqori xavflarni diversifikatsiya qilishni ta'minlaydi.
Har bir investitsiya fondi uchun Jinoyat kodeksining rasmiy veb-saytida taqdim etilgan narxlar jadvali orqali rentabellik dinamikasi bilan tanishishingiz mumkin.
Investitsiya qilish imkoniyatlari va afzalliklari
Raiffeisen Capital investitsion fondlariga investitsiyalar bir qator afzalliklarga ega:
- Ba'zi aktivlar bo'yicha daromadlilik bank depozitlari bo'yicha foydadan 2 baravar yuqori, risklar esa deyarli bir xil. Boshqacha qilib aytganda, ushbu boshqaruv kompaniyasining investitsiya fondlari fond bozoriga to'g'ridan-to'g'ri investitsiyalar va bank depozitlari o'rtasidagi o'zaro bog'liqlikdir.
- Passiv daromad. Har bir fondning aktivlari professional portfel menejerlari tomonidan boshqariladi. Investor faqat shaxsiy hisobi orqali pul mablag'larini o'tkazishi va aksiyalar qiymatining rivojlanishini kuzatishi mumkin.
- Minimal sarmoya faqat 10 000 rublni tashkil qiladi, agar aktsiyalar to'g'ridan-to'g'ri boshqaruv kompaniyasining ofislarida sotib olinsa.
Bunday investitsiyalarning aniq afzalliklari fonida, shuningdek, bitta muhim kamchilikka e'tibor qaratish lozim - komissiya to'lovlari va soliqqa tortish. Raiffeisen Capital muntazam ravishda hamkorlik shartlarini o'zgartiradi. Shu bilan birga, mijozlarni oldindan xabardor qilish yo'q. Kompaniya investorning iltimosiga binoan soliq agenti sifatida ishlay oladi. Buning uchun qo'shimcha to'lov olinadi.
Qanday qilib fond mijozi bo'lish mumkin
Raiffeisen Capital investitsiya fondlariga sarmoya kiritish uchun siz boshqaruvchi kompaniya yoki uning agenti ofisiga shaxsan murojaat qilishingiz kerak. Siz bilan fuqarolik pasporti bo'lishi kerak. Vositachilarsiz aktsiyalarni sotib olayotganda, minimal investitsiya miqdori 10 000 dan 50 000 rublgacha (tanlangan investitsiya fondiga qarab). Kompaniyaning shartlari tanlangan fondga qo'shimcha sarmoya kiritishni nazarda tutadi. Ularning miqdori kamida 10 000 rubl bo'lishi kerak. Agar aktsiyalarni sotib olish bo'yicha bitim investor va vositachi tashkilot o'rtasida amalga oshirilsa, depozitning minimal miqdori 150 000 rubldan bo'lishi kerak.
Ro'yxatdan o'tish uchun siz kompaniya yoki vositachi ofisida tegishli arizani to'ldirishingiz kerak, so'ngra uni imzolaganingizdan so'ng shartnomada ko'rsatilgan tafsilotlarga kerakli miqdorni o'tkazishingiz kerak.
Kompaniyaning shartlari minimal investitsiya davrini nazarda tutmaydi, ammo portfel menejerlari va maslahatchilar 3 yildan kam bo'lmagan muddatni hisobga olmaslikni tavsiya qiladilar. Aks holda, komissiyalar va soliqlar foydaning katta qismini oladi.
Ixtisoslashgan ma'lumot saytlarida ko'rish mumkin bo'lgan ko'plab salbiy sharhlarga qaramay, Raiffeisen Capital investitsion fondlariga investitsiyalar hali ham eng ishonchlilardan biri deb hisoblanishi mumkin. Ushbu boshqaruv kompaniyasining ishi haqida salbiy fikrlar, birinchi navbatda, ularni tark etgan fuqarolarning qisqa muddatli (6 oygacha) qilganligi bilan bog'liq. Natijada, Jinoyat kodeksining soliq va komissiyalari chegirib tashlanganidan keyin foyda ahamiyatsiz bo'lib chiqdi.
Sofiya 2012 yilda Raiffeisen Capital kompaniyasiga Savdo va marketing bo'limining investitsiya fondlari bo'limi mutaxassisi sifatida qo'shildi. 2014 yildan beri u tahlilchi, 2019 yil yanvar oyidan esa Rossiya fond bozorining barcha asosiy tarmoqlari: neft va gaz, metallurgiya, chakana savdo, telekommunikatsiya, moliya, energetika sohalarini qamrab oluvchi katta tahlilchi sifatida ishlagan. Ilgari u Raiffeisenbank OAJda ishlagan. Sofiya 2008 yilda Uzoq Sharq federal universitetini moliya fakultetini tamomlagan.
CFA dasturida ishtirok etadi (3-darajali nomzod), 1.0 va 5.0 malaka sertifikatlariga ega.
Hammasini ko'rsatish Yashirish
U aktivlarni boshqarish sohasida 12 yillik tajribaga ega. U 2008 yil aprel oyida Raiffeisen Capital kompaniyasiga qo'shildi va tarmoq investitsiya fondlarini boshqaradi. Raiffeisen Capital kompaniyasiga qo'shilishdan oldin u MDM boshqaruv kompaniyasida ishlagan va u erda aktsiya portfellarini shakllantirish uchun mas'ul bo'lgan. 2010 va 2011 yillar natijalariga ko'ra, u RBC.Rating ma'lumotlariga ko'ra portfel menejerlari o'ntaligiga kirdi. U Alyaska universitetida moliya fakultetida bakalavr, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi hukumati qoshidagi Moliya akademiyasida iqtisod magistri darajasini olgan.
U moliyaviy bozorlar bo'yicha Federal xizmatining 1.0 va 5.0 seriyali malaka sertifikatlariga ega.
Hammasini ko'rsatish Yashirish
U 2011 yilda Raiffeisen Capital jamoasiga elektr energetikasi bo'yicha tahlilchi sifatida qo'shilgan, 2013 yildan portfel menejeri lavozimida ishlagan, 2019 yil yanvar oyida investitsiya bo'limi boshlig'i etib tayinlangan. 2008 yilda Moskva fizika-texnika institutini, 2010 yilda Rossiya iqtisodiyot maktabini tamomlagan. CFA dasturida qatnashadi (3-darajali nomzod), 1-seriyadagi Federal moliya bozorlari xizmati sertifikatiga ega.
Stanislav Raiffeisen Capital’ga 2018 yilning dekabr oyida risk menejeri sifatida qo‘shildi, 2019 yil iyul oyida u kompaniyaning obligatsiyalar portfelining menejeri etib tayinlandi. Ilgari u Raiffeisenbank kredit-tahlil departamentida, 2013-2018 yillarda esa mutaxassis bo‘lib ishlagan. - NPF Transneftdagi xavf menejeri. 2008 yilda Rossiya davlat neft va gaz universitetini, 2011 yilda esa Rossiya Federatsiyasi hukumati huzuridagi Moliya universitetini “Moliya bozorlari” mutaxassisligi bo‘yicha tamomlagan.